前回、保険営業マン向けのセミナー講師を務めたお話をしましたが、後日談があります。

実は、先方からお叱りを受けてしまったのです。

曰く「複数の営業マンから『保険の敵を講師にするな！』と突き上げられた」とのこと。

普段、お客様にお話している内容をベースに講演したのですが、

保険のデメリットの話ばかりが耳に残ってしまったようです。

確かに、半分以上はデメリットの話ですからね。

私としては、以前、同業だったこともあり「タネあかし」をしたつもりだったのですが、

残念ながら本意が通じませんでした。

弊社も、保険代理店として一応登録していますが、お客様にも同じお話をしています。

もちろん、お客様にお話しするときも、半分以上は保険のデメリットの話になります。

なぜ、保険が売れなくなるような話をわざわざするのか？

それは、お客様と末永く、強い信頼関係を築きたいと考えているからです。

そもそも、会計事務所は、お客様の「お金」の情報を取り扱います。

普通は、他人に知られたくない情報ですね。

その、秘密の情報を扱う仕事なので、お客様との信頼関係は最も重要であると考えているのです。

お客様には、できるだけ多くの「情報」をご提供する。

これは、保険に限らず、税務や会計の処理などについても同じです。

社長のご相談に対して、メリットのみならずデメリットも含めた多くの「情報」を提供し、

ていねいにご説明して十分ご理解いただく。

そして、その説明によって、会社の成長のためにベストな経営判断をしていただく。

これが我々の考える「サービス」です。

東京都千代田区の税理士法人ＴＯＴＡＬの税理士　沓掛です。

行政書士・司法書士事務所ＴＯＴＡＬもよろしくお願いいたします。

タイトルは「税理士の生命保険に対する考え方」。
日ごろ、お客様にお話している「保険についての考え方」、「会社にとっての『よい保険』と『悪い保険』」の話をたっぷりとしてきました。

話の中身はご納得いただいたと思うのですが、保険についての厳しい見方も披露したので「保険を売るなってこと？」といったぼやきもちょっと聞こえてきましたね。

でも、お客様にとっての真実だからしょうがないです。

中小企業の経費削減のツボは何か？仕入や給料ではありません。
これらは、どんな社長でも注意を払っているからツボとは言えない。

答えは「家賃」、「車」、「保険」です。
この３つは、知らず知らずのうちに経費をかけてしまい、なおかつ高い買い物。
だからこそ、「悪い保険」には目もくれず、会社にとって「良い保険」を選んで入ればなりません。

来月、７月は生保会社のキャンペーン月です。
保険営業マンの売り込みも激しくなると思いますが、入るなら「良い保険」にしてくださいね。

そのためにも、会社の保険は、入る前に税理士に相談。これ、鉄則ですよ。

東京都千代田区の税理士法人ＴＯＴＡＬの税理士　沓掛です。

行政書士・司法書士事務所ＴＯＴＡＬもよろしくお願いいたします。

正確に申し上げると、会社設立直後からお付合いいただいているということですね。

会社設立ほやほやの社長もいらっしゃれば、あるいは設立後5年、10年とお付合いいただいている社長もいらっしゃいます。

 

永いお付き合いの社長は、弊社のモットー、「あなたと共に成長したい」をまさに実現させていただいており、

深く感謝いたしております。

こんな感じの、いわば「新設法人専門」の税理士法人ですので、

他の会計事務所とは少し異なる役割があると思っています。

 

会計事務所の役割とは。。。

「会計データのチェック」や「税務申告書の作成」はどこの事務所でもやってくれるでしょう。

少し気の利いた事務所なら、「節税に力を入れています」とか「経営アドバイスを行います」などと

いった付加価値があるところもありますね。

 

弊社でも、節税には思い切り力を入れています。

それとは別に、重視している役割、それは一般の方と税務・会計の世界をつなぐ橋渡し、

いわば「税務・会計の通訳」といった役割です。

新米の社長は、当然、会社の本業には詳しいですね。当たり前です。

一方で、税金や経理のことはさっぱり。これも当たり前です。

会社を設立するまでは、きちんとやらなくとも何とかなったからです。

ところが、会社を設立すると税金や経理もある程度理解しなければなりません。

税務や会計の世界は、普段、聞きなれない専門用語が多くわかりづらい。

会計事務所の人間に聞いても今一つわからない。

四六時中その専門用語で仕事をしていますから、

普通の会計事務所のスタッフは無意識に専門用語で説明してしまうことも多いです。

弊社は、違います。

「具体的に」、「わかりやすく」ご説明することを重要視しています。

新設法人が大半ですので、大半の社長は、当初、「税金や経理はさっぱり」とおっしゃいます。

ゆえに、「わかりやすく」説明しなければそうしたお客様にはご満足いただけないのです。

だからこそ、弊社では、「税務・会計の通訳」の役割に対する自負もありますし、

また、技術レベルの向上にも力が入ります。

新米社長の皆さま、些細なこと、基本的すぎて質問するのも気が引けること、そのほか何でもお尋ねください。

弊社スタッフは、そうしたご質問に「具体的に」、「わかりやすく」お応えいたします。それが弊社の大切な役割だからです。

 

東京都千代田区の税理士法人ＴＯＴＡＬの税理士　沓掛です。
行政書士・司法書士事務所ＴＯＴＡＬもよろしくお願いいたします。

 

寒さも緩み春めいてきましたが、この時期は確定申告期でもあります。

税理士が一番忙しい時期ですね。

ただ、実際のところ個人の税金（所得税）に強い会計事務所はそう多くはありません。

確定申告は、1年のうちわずか1ヶ月間、そのうえ税金の法律は毎年変わります。

個人の税金の知識は使う場面が限られるので、税理士だって、

冬の始まりとともに改正点を詰め込みで勉強しています。

そこは、弊社も同じです。

ただ、スタッフ相互による三重のチェック体制によって高い品質の維持を心がけています。

節税効果のある「特例」のなかには、マイナーなものもあります。

特に今回から適用のものは、見逃すリスクが高くなりますが、トリプルチェックで未然に適用モレを防止しているわけです

「3人寄れば文殊の知恵」ですね。

これから、確定申告なさる方、特に不動産の売却や購入があった方は要注意です。

細かく内容を確認して、「特例」などの有利な節税手法が使えないか、十分なご検討をお勧めします。

期限まであと10日余り。「確定申告書は期限内に自分で書いて税務署へ」ですね。

東京都千代田区の税理士法人ＴＯＴＡＬの沓掛です。

行政書士・司法書士事務所ＴＯＴＡＬもよろしくお願いいたします。

当社が2本部体制になって早くも6ヶ月。遅ればせながら、事務システムを紹介いたします。

東京本部のほか船橋本部がありますが、２本部体制になるときはシステム面ではアレコレ研究しました。

ネットのおかげで、オジサン（？）には驚きの機能が満載です。

中小企業でもコストをかけずにここまでできるんですね。

たとえばこんな感じです。

●ネット会議

週１回、これを使って東京・船橋合同研修をやっています。

音声の音質は多少「？？？」ですが、画像・音声ともスムーズで想像以上によく働きます。

１万円以下でこんな機能が手に入る時代になりました。

●サーバー

文書や資料は、メインサーバーに集中保存し、

東京・船橋どちらからもダイレクトにアクセスできるようにしています。

文書・資料が完全に共有ができるわけです。以前、勤めていた大企業では考えられません。

もちろん、バックアップも東京・船橋２カ所でとっていますので、かなり安心です。

●印刷

東京のＰＣから船橋の印刷機に出力できます。これは、本当にびっくりの機能です。

●ＦＡＸ・スキャナー

船橋に入ったＦＡＸを東京で閲覧できます。

東京のお客様が、うっかり船橋に送信されても大丈夫です。

社内の印刷物のやり取りはスキャナーを使います。

こちらはフルカラーなので、雑誌の写真も鮮明で感動します。

●電話

東京－船橋間は無料です。

が、携帯電話も社員間無料なので、携帯のほうが多いかな。

技術の進歩はすごいですね。

うまく活用すれば、すばらしいシステムができる時代になりました。

もっと使いこんで、よりよい仕組みを作っていきたいと思っています。

東京都千代田区の税理士法人ＴＯＴＡＬの沓掛です。

行政書士・司法書士事務所ＴＯＴＡＬもよろしくお願いいたします。

こんにちは。修行中の税理士、沓掛です。

法人化は、事務所で働くスタッフにメリットがあるのでしょうか？

私は、素直に「YES」です。

法人化すれば、支店開設ができます。つまり、

人事異動ができるということになります。
組織と人材の活性化のため、多くの企業で人事異動は常識ですね。

異動辞令を心待ちにしている従業員も少なくありません。

でも、会計事務所では難しいです。個人事務所では支店を設けることが

できませんので、物理的にムリです。

また、税理士法人でも、東京本社、大阪事務所、名古屋事務所と

いった展開をするところは、各地の事務所が地元の人を採用しているため、

人事異動はほとんどありません。

私たちは、法人化にともない、現在の船橋に加え、秋葉原に出店します。

船橋‐秋葉原はJR総武線で1本ですね。

転居を伴わない人事異動が可能ですので、スタッフの希望を聞きながら、

人事異動を積極的に行い、組織と人材をどんどん活性化していきたいと思っています。

また、船橋・東京のマーケットの違いにより、

それぞれの店のカラーが出てくると思います。

その分、いろいろなキャリアが積める可能性も広がるでしょう。

また、こんなケースもあります。
会計事務所に転職した。1年経ってもなじめなかった。

そりの合わない上司がいた。人事異動がなければ、辞めるしかありませんね。

万一、不幸にもそんな状態になったとしても、

私たちの事務所では、人事異動で新天地を求めることができます。

転職はリスクの大きいものです。リスクを最小限にするには、

人事異動の有無もポイントの1つだと思っています。

そんな観点からも会計事務所を選んでみてください。

今回は、当事務所の仕事の現場についてご紹介します

（「これ↓、書きすぎじゃないの？」と思う方もおられるでしょうが、

私には強烈な印象だったのであえて感じたまま書いています）。

「税理士の仕事」とは？

街で見かける税理士の看板には

「会計指導」とか「経営指導」とか書いてありますね。

でも、「経営指導」といっても、税理士が、中小企業の社長（＝プロの経営者）

に対して、経営のアドバイスなんてできるわけないと思っている方、

多いと思います（実際、私もそうでした）。

ところが、現実は違いました。
ここでは、社長さんにまさしく「経営指導」を行っていました。

新設法人には会社経営のイロハを教え、中堅法人には

会社成長のイメージ（堅く言えば『経営計画』）を指南しています。

お客さまの受けも上々です（多分）。

なぜ、そんなことができるのか？

まず、顧問先の多さがあげられます。

200社以上の会社に関与していますからさまざまな情報が蓄積されています。

また、当事務所自体が積極的に事業拡大を志向しており、

お客さまの拡大と満足度向上に真剣に取り組んでいます。

中小企業の社長さんと同じ想いで事務所経営が行われているので、

自然と有効なアドバイスができるようです。

ただし、まだ、私はお客さまと所長のやりとりを聞いているだけですが...。